A importância de fazer conciliação bancária

Ao fazer a conciliação bancária da sua empresa, você compara seus registros financeiros internos com os registros fornecidos ao banco. E ela deve ser realizada frequentemente para evitar quaisquer erros.

Uma conciliação mensal ajuda a identificar quaisquer transações incomuns que possam ser causadas por fraude ou erros contábeis, e a prática também pode ajudá-lo a detectar ineficiências.

Além disso, um registro das transações em dinheiro de uma empresa aliado ao comparativo do extrato bancário rastreia todo o dinheiro que entra e sai da conta da empresa. Empresas de todos os portes precisam realizar revisões regulares, chamadas de conciliações bancárias, para garantir o equilíbrio entre os dois documentos.

Para aprofundar ainda mais seu conhecimento sobre o tema, e como a conciliação bancária é importante para o seu negócio, confira o artigo a seguir.

O que é a conciliação bancária?

Uma conciliação bancária é o processo de combinar informações sobre contas de caixa dos registros contábeis com as informações correspondentes nos extratos bancários. Simplificando, uma conciliação é como uma empresa garante que tem o dinheiro que pensa ter.

Enquanto demonstrações financeiras como contabilidade geral indicam quanto dinheiro um negócio deve ter, um extrato bancário indica quanto dinheiro um negócio tem, porque é um retrato verdadeiro de todas as transações concluídas ao longo de um tempo específico que afetou a conta da empresa.

Com pagamentos e depósitos constantemente em trânsito, e itens adicionais como juros e taxas bancárias a serem contabilizados, é muito improvável que os dois se equilibrem sozinhos. O objetivo é encontrar a diferença entre os dois e os lançamentos contábeis, quando necessário, para fazê-los corresponder. 

As declarações de conciliação do banco podem ser exigidas por parceiros ou financiadores como parte do processo de financiamento e são úteis também no caso de uma auditoria. É aconselhável que, após a realização de uma conciliação bancária, o documento seja mantido em arquivo como qualquer outra demonstração financeira que uma empresa gera e é mantida como parte de seus registros.

Normalmente, os contadores preparam o extrato de conciliação bancária manualmente ou com a ajuda de um software de contabilidade integrado. E no caso de sistemas, ele é incrivelmente útil em empresas que precisam de melhor precisão e tempo de resposta. Isso é especialmente comum com empresas que têm mais transações para contabilizar a cada mês.

Por que a conciliação bancária é importante?

As conciliações bancárias precisam ser feitas regularmente para identificar discrepâncias antes que se tornem problemas. Na ausência de conciliações bancárias regulares, as empresas podem acabar com cheques devolvidos e pagamentos eletrônicos mal sucedidos no curto prazo e até mesmo ficar financeiramente sobrecarregados no longo prazo. 

Todos esses resultados afetam o fluxo de caixa, o que pode prejudicar a sustentabilidade e o crescimento futuro do negócio. As conciliações bancárias periódicas também ajudam a detectar fraudes e minimizar os danos à empresa. 

Portanto, realizar uma conciliação bancária é uma etapa importante para proteger a empresa de perder dinheiro desnecessariamente.

Os benefícios de realizar uma conciliação bancária, se justificam por:

• Maior confiança na quantidade de dinheiro que tem em mãos
• Uma redução na devolução de cheques para fornecedores e parceiros, o que aumenta a confiança da marca e pode ganhar condições de pagamento mais flexíveis
• Insight sobre quais pagamentos de clientes ou fornecedores falharam em permitir uma melhor tomada de decisão sobre a tentativa de cobrar o pagamento
• Maior confiança empresarial para atrair investidores

Conte com uma gestão financeira eficiente

Uma das melhores maneiras de garantir maior assertividade às suas finanças é contar com uma equipe que seja especialista na área. Porém, sabemos que manter tal equipe internamente em seu negócio pode ser economicamente inviável.

E a solução ideal é fazer a terceirização da gestão financeira. Assim você passa a contar com uma equipe técnica que acompanha todas as finanças da sua empresa e fará o cruzamento de dados por meio da conciliação bancária. Dessa forma, os erros são reduzidos a próximo de zero e tudo pode ser sanado mais rapidamente, caso ocorra de fato algum problema.

Aqui na Finanças Azul somos especialistas em gestão financeira, permitindo ainda que você possa acompanhar tudo em tempo real por meio da tecnologia. Assim, você sabe exatamente como está a saúde financeira do seu negócio e tem ao seu lado os especialistas para lhe auxiliar na  tomada de decisões.

Espero que tenha gostado do artigo sobre a importância da conciliação bancária. E caso precise de uma gestão financeira eficiente ao seu lado, conte com a Finanças Azul.