Como organizar uma empresa endividada?

Como organizar uma empresa endividada? É possível recuperar um negócio nessas situações? Se for essa a sua situação, fique calmo, pois salvar uma empresa endividada não é impossível.

Embora em 2021 tenha sido melhor que 2020, muito afetado em função da pandemia do coronavírus, ainda há muitas empresas passando por dificuldades. Ficar tempo fechado por conta dos lockdowns, as baixas por funcionários contaminados, entre outros motivos, levou muitos empresários a verem suas contas chegarem ao vermelho.

Mas se você está nessa situação, fique calmo, que é possível sair do endividamento. Para ajudar a dar aquele primeiro passo em direção a um futuro com menos estresse financeiro, neste artigo reunimos algumas dicas e técnicas de como organizar uma empresa endividada. Confira!

Corte custos desnecessários 

Identifique as partes do negócio que causaram dívidas à empresa em primeiro lugar e ataque-as de frente. 

Se os clientes não estiverem pagando no prazo ou se suas despesas forem muito altas, considere aumentar os esforços de cobrança e se livrar de despesas desnecessárias. Outra forma de liberar dinheiro: vender equipamentos não utilizados ou sucata.

Além disso, reavalie o espaço ocupado, principalmente se paga aluguel. Realmente você precisa de toda a área atual, ou um espaço menor — e mais barato — não seria uma opção para esse momento?

Revisite o orçamento

Se a dívida continuar se acumulando, provavelmente significa que o orçamento atual da empresa não está realmente funcionando. 

Crie um orçamento com base na situação financeira atual da empresa. Certifique-se de que as receitas de sua empresa podem cobrir mais do que seus custos fixos mensais, como aluguel, salários, impostos e contas fixas mensais. 

Em seguida, coloque uma parte do orçamento para custos variáveis, como materiais de manufatura. Os proprietários de empresas devem dedicar muito do que resta para pagar suas dívidas. 

Se você tem dívidas de cartão de crédito, por exemplo, certifique-se de pagar mais do que apenas o mínimo. Do contrário, sua dívida continuará crescendo e levará anos para ser paga.

Priorize pagamentos de dívidas

Enfrente primeiro as dívidas com taxas de juros mais altas. Muito provavelmente, isso significará concentrar suas energias no pagamento de empréstimos ou financiamentos. 

No entanto, se você deu em garantia algum equipamento essencial da sua empresa, — ou seja, se um credor ou fornecedor pode vir atrás de seus ativos pessoais em caso de inadimplência — certifique-se de que o pagamento dessas dívidas também se torne uma alta prioridade.

Afinal de contas, pode ser ainda pior para o seu negócio perder equipamentos essenciais. Isso tornará mais difícil você ganhar dinheiro e pagar suas contas.

Leia também::: Terceirização financeira é indicado para o meu negócio?

Renegocie suas dívidas 

Diga aos seus credores a situação financeira em que você se encontra e as dificuldades pelas quais o negócio está passando. Em seguida, pergunte se eles têm um plano de dificuldades que pode fornecer melhores condições de pagamento. 

Se o credor não oferecer, solicite um plano de pagamento ou um valor de liquidação reduzido. Deixe claro — sem ser exigente — que quanto menos eles estiverem dispostos a aceitar ou quanto mais dispostos a reduzir sua dívida, mais rápido você os pagará. 

Apenas certifique-se de que você cumprirá sua parte no trato. A pior coisa que um empresário pode fazer é estabelecer um plano de pagamento com um credor e ficar inadimplente.

Aumente sua receita

É mais fácil falar do que fazer, é claro, mas existem maneiras de aumentar a receita de curto prazo. Ao agir, você pode reduzir o pagamento da dívida o suficiente para voltar aos trilhos.

Ofereça descontos ou preços reduzidos a seus clientes.

Descontos para pagamentos rápidos podem ajudar a  melhorar seu fluxo de caixa.

Conheça melhor os seus clientes

Obtenha o feedback deles sobre o seu negócio para que possa personalizar o que vende para atender melhor às necessidades deles – e talvez cobrar uma margem por isso.

Leia também::: Por que vale a pena apostar em um bom planejamento financeiro?

Seja inteligente com o dinheiro

Você pode sentir que precisa cortar custos até o osso quando a dívida se aproxima de você, mas às vezes pode ser contraproducente. Existem diferentes escolas de pensamento econômico sobre isso, mas não presuma que cortar custos economizará automaticamente seu dinheiro. O que importa é onde e como você corta custos.

Por exemplo, se você reduzir seu orçamento de marketing, poderá economizar muito dinheiro no curto prazo, mas perderá novos clientes em potencial. Reduza o espaço de sua fábrica e você economizará aluguel, mas reduz a variedade de estoque que pode exibir aos clientes. 

Corte quando precisar, mas faça-o com sensatez. O ideal é contar com o apoio de uma gestão financeira experiente, que possa observar onde o dinheiro está indo, e como poderá ser melhor aplicado.

Com a Finanças Azul você encontra profissionais altamente capacitados que poderão ajudar você a sair desse momento de endividamento e logo colocar sua empresa nos trilhos.  

Esperamos que você tenha gostado do artigo sobre como organizar uma empresa endividada. E com a ajuda da Finanças Azul, você será capaz de dar a volta por cima em seu negócio. Entre em contato e veja como!